La Corée du Sud prépare une unité dédiée à la lutte contre la criminalité pour les infractions liées aux cryptos, le Japon vient tout juste d’accorder sa première nouvelle licence de plateforme d’échange en quatre ans, et les banques de Hong Kong resserrent la vis sur les flux de capitaux en provenance de Chine continentale. Pris ensemble, ces développements marquent l’une des périodes les plus intenses à ce jour pour les mises à jour de la réglementation crypto en Asie, les gouvernements et les institutions financières de toute la région avançant en parallèle pour combler les lacunes de supervision tandis que les marchés continuent de se développer.
Summary
Points clés à retenir
- La Corée du Sud lancera en octobre 2026 une Agence d’enquête sur les crimes graves, comprenant une Division conjointe d’enquête axée sur la criminalité liée aux actifs virtuels.
- Korea Exchange prévoit d’ouvrir officiellement son Marché des nouveaux titres le 16 novembre 2026, avant l’entrée en vigueur de la loi sur les titres‑tokens (Token-Securities Act) le 4 février 2027.
- Laser Digital Japan, soutenue par Nomura, a obtenu la première nouvelle licence de plateforme d’échange de crypto du pays en quatre ans.
- L’Autorité de régulation des actifs virtuels du Pakistan a fixé au 5 septembre la date limite pour que les prestataires existants déposent leur demande de licence.
- OKX et HSBC ont tous deux introduit de nouvelles mesures internes de conformité liées respectivement à l’accès aux outils d’IA et aux fonds des clients de Chine continentale.
La Corée du Sud fait progresser l’application de la loi crypto et l’innovation de marché
La Corée du Sud met en place l’un des cadres réglementaires les plus détaillés d’Asie pour les actifs numériques, combinant un renforcement de l’application de la loi avec de nouvelles infrastructures d’investissement. L’approche du pays indique que la surveillance des crypto‑actifs devient une composante formelle et institutionnalisée de ses systèmes financiers et répressifs, plutôt qu’une réflexion secondaire.
Lancement de l’Agence d’enquête sur les crimes graves et de la division conjointe sur la criminalité liée aux actifs virtuels
L’Agence d’enquête sur les crimes graves de Corée du Sud doit être officiellement créée en octobre 2026, avec un effectif total de 2 874 personnes, dont 2 567 enquêteurs. L’agence traitera sept catégories de grandes affaires, couvrant la corruption, les infractions économiques, les crimes liés aux stupéfiants et la cybercriminalité. Fait notable, son bureau régional de Séoul mettra en place une Division conjointe d’enquête sur l’hameçonnage vocal, les crimes financiers et les crimes liés aux actifs virtuels, une unité spécifiquement conçue pour centraliser les enquêtes sur les crimes financiers liés aux actifs virtuels. Cette structure est importante car elle montre que les régulateurs considèrent la fraude crypto non pas comme un problème de niche, mais comme une composante de l’application de la loi en matière de criminalité financière classique.
Marché des nouveaux titres de la KRX et mise en œuvre de la loi sur les titres‑tokens
Du côté du marché, Korea Exchange (KRX) s’efforce d’ouvrir officiellement son Marché des nouveaux titres le 16 novembre 2026. Ce nouveau lieu couvrira les titres d’investissement fractionné et générateurs de revenus adossés à des actifs non traditionnels, notamment des œuvres d’art, de l’immobilier et des droits d’auteur musicaux. Une session de simulation de marché de six semaines est prévue du 6 octobre au 13 novembre, permettant aux investisseurs de passer des ordres à cours limité via des comptes de courtage, comme ils le feraient avec des actions ordinaires. Le premier lot de titres cotés devrait être émis et enregistré dans le cadre des dispositifs classiques de titres électroniques.
Par‑dessus ce lancement vient se superposer la loi sur les titres‑tokens (Token-Securities Act), une législation basée sur la blockchain régissant les offres de jetons de sécurité, dont l’entrée en vigueur officielle est prévue pour le 4 février 2027. Ensemble, le marché de la KRX et la loi à venir suggèrent que la Corée du Sud tente de construire un pont entre la réglementation traditionnelle des titres et la finance tokenisée, une stratégie qui pourrait influencer la manière dont d’autres marchés asiatiques séquencent leurs propres cadres pour les STO.
Évolutions réglementaires et en matière de licences au Japon et au Pakistan
L’activité de délivrance de licences ailleurs en Asie montre un schéma similaire : les autorités ouvrent des voies contrôlées pour les entreprises crypto tout en exigeant une conformité formelle avant l’accès au marché.
Laser Digital obtient la première nouvelle licence crypto du Japon en quatre ans
Laser Digital Japan, soutenue par Nomura, a obtenu son enregistrement en tant que prestataire de services de plateforme d’échange de crypto‑actifs, devenant la première nouvelle entité à obtenir ce statut dans le pays en quatre ans. Selon Cointelegraph, la dernière plateforme à avoir reçu une autorisation de l’Agence des services financiers du Japon était Binance Japan, en octobre 2022. Laser Digital se concentrera dans un premier temps sur la fourniture de services de liquidité aux prestataires de services d’actifs virtuels japonais, avec l’intention de lancer ultérieurement des services de négociation d’actifs numériques destinés aux investisseurs institutionnels.
Le PDG de Laser Digital, Jez Mohideen, a déclaré que le marché crypto japonais entre dans une « nouvelle phase de maturité », qui exige des « contreparties et des infrastructures de confiance » à mesure que les investisseurs institutionnels accroissent leur intérêt pour cette classe d’actifs. Cette déclaration est en phase avec des changements réglementaires plus larges : en juillet, le parlement japonais a adopté des révisions classant les crypto‑actifs comme instruments financiers au titre de la loi sur les instruments financiers et les bourses (Financial Instruments and Exchange Act), un changement qui déplace la supervision hors des règles sur les services de paiement et introduit des protections contre le délit d’initié. Le Japon a ainsi posé les bases réglementaires pour de futurs produits tels que les ETF crypto.
L’Autorité de régulation des actifs virtuels du Pakistan applique le régime de licences
En Asie du Sud, l’Autorité de régulation des actifs virtuels du Pakistan (PVARA) a lancé son régime de licences pour actifs virtuels en vertu de l’article 70 de la loi sur les actifs virtuels de 2026. Les prestataires de services d’actifs virtuels existants doivent soumettre des demandes de certificat de non‑objection (NOC) d’ici le 5 septembre, faute de quoi ils devront cesser leurs activités. Parallèlement à cette date limite d’application, la PVARA a ouvert des bacs à sable réglementaires et des voies de licences alternatives pour différentes catégories de prestataires de services et de nouveaux candidats, offrant au marché une certaine flexibilité alors même que les exigences de conformité se renforcent. Ce type d’approche, fondée sur des échéances pour la délivrance de licences d’actifs virtuels au Pakistan, met la pression sur les plus petites plateformes qui ne disposent pas encore de l’infrastructure de conformité dont bénéficient déjà les grandes bourses.
Mises à jour en matière de conformité d’entreprise et d’exploitation dans le secteur crypto asiatique
Au‑delà de l’élaboration des règles par les gouvernements, les entreprises opérant en Asie doivent gérer leurs propres difficultés de conformité et d’exploitation, allant des enquêtes policières aux restrictions internes sur les technologies.
Détention puis libération d’employés de Binance aux Émirats arabes unis
Deux employés de Binance ont été détenus par la police des Émirats arabes unis dans le cadre d’une enquête sur une éventuelle activité de criminalité financière, selon le New York Times. Un autre dirigeant, qui dirige la filiale de Binance basée à Dubaï, a également été interrogé par la police en juillet. L’objet exact de l’enquête reste flou. Binance a indiqué que les employés n’avaient fait que fournir des déclarations dans le cadre de demandes de renseignements de routine sur des flux de fonds de tiers, ajoutant qu’ils n’étaient ni sujets ni cibles de l’enquête et qu’ils ont depuis été libérés. La plateforme a déclaré avoir contacté plus tôt dans le mois des responsables du gouvernement des Émirats arabes unis pour demander de l’aide et exprimer des préoccupations concernant la sécurité de ses employés.
Exigences de transparence du fondateur de BitMart
La pression monte également autour de BitMart, dont le compte officiel sur les réseaux sociaux en langue chinoise a publié un message exigeant que le fondateur de la plateforme fournisse des réponses publiques, transparentes et vérifiables sur la localisation des actifs des utilisateurs, les causes des restrictions de retrait et les arrangements impliquant des comptes et des fonds affiliés. Le message appelait également à la divulgation des salaires impayés des employés, des détails sur les portefeuilles et les passifs, des réserves mobilisables, des ratios de remboursement, de l’ordre de priorité des paiements et des calendriers, ainsi qu’à l’acceptation d’un audit indépendant par un tiers. Le fait que le canal officiel d’une plateforme presse publiquement son fondateur de fournir des réponses est inhabituel et signale des frictions internes sur la manière dont l’entreprise gère les fonds des utilisateurs.
Restrictions d’OKX sur le modèle d’IA Claude et les dépenses en IA
OKX a interdit à son personnel basé à Hong Kong, ainsi qu’aux employés en transit par la Chine, d’utiliser le modèle d’IA Claude d’Anthropic après une brève suspension de son compte Claude entreprise début août. La plateforme a indiqué que l’utilisation antérieure par certains employés de Hong Kong pourrait ne pas avoir été conforme aux politiques d’accès régional d’Anthropic, qui interdisent actuellement l’utilisation de Claude en Chine continentale et à Hong Kong. Le compte entreprise a depuis été rétabli, et OKX redirige désormais les requêtes d’IA concernées vers d’autres modèles.
La plateforme a révélé que ses dépenses mensuelles auprès des principaux fournisseurs de grands modèles de langage s’élèvent à environ 6 à 8 millions de dollars. Le fondateur d’OKX, Star Xu, a déclaré que l’entreprise est en discussion avec Anthropic pour rétablir un accès complet au compte et a souligné qu’OKX n’opère pas en Chine continentale, compte tenu des conditions réglementaires actuelles sur les cryptos dans le pays. Selon OKX, plus de 75 % de ses plus de 1 000 mises en production et validations de code hebdomadaires sont réalisées avec l’aide d’Oli, sa plateforme interne de développement basée sur l’IA, même si une revue manuelle reste obligatoire avant toute mise en production. L’entreprise prévoit également de renforcer ses contrôles internes afin que l’accès à Claude soit strictement limité aux régions autorisées par les politiques d’Anthropic.
Déclarations sur l’origine des fonds d’HSBC Hong Kong pour les clients de Chine continentale
HSBC Hong Kong a envoyé des notifications à certains clients d’investissement existants originaires de Chine continentale, leur demandant de soumettre une Déclaration d’ouverture/de maintien de comptes et de mettre à jour leurs coordonnées via l’application HSBC HK. La déclaration exige que les clients confirment que les fonds utilisés pour les activités d’investissement proviennent de sources légitimes situées en dehors de la Chine continentale, et elle inclut le consentement à ce que la banque divulgue des données personnelles si les autorités répressives ou de régulation en font la demande.
Les services liés à l’investissement peuvent être suspendus si la déclaration n’est pas soumise avant le 20 août, et ces services risquent d’être entièrement résiliés si les documents restent manquants au 12 septembre. Dans une déclaration du 18 août, HSBC a indiqué que la mesure est conforme aux exigences réglementaires applicables et vise à maintenir à jour et valides les informations de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable pour les clients d’investissement basés en Chine continentale.
Pourquoi c’est important : la mesure d’HSBC et la date limite de délivrance de licences fixée par la PVARA illustrent toutes deux la manière dont la pression en matière de conformité en Asie passe de bonnes pratiques facultatives à des échéances fermes avec de réelles conséquences financières pour les institutions comme pour les clients individuels. Dans le même temps, la nouvelle unité d’enquête de la Corée du Sud et la récente approbation de licence au Japon montrent que l’application de la loi et l’accès au marché progressent sur des voies parallèles, plutôt que les régulateurs se contentant de réagir aux problèmes une fois qu’ils apparaissent.
FAQ
Quel est le rôle de la nouvelle Agence d’enquête sur les crimes graves de Corée du Sud dans l’application de la loi crypto ?
À son lancement en octobre 2026, elle comprendra une Division conjointe d’enquête spécifiquement dédiée aux crimes financiers et aux crimes liés aux actifs virtuels, afin de centraliser les enquêtes sur les infractions liées aux cryptos.
Quelles fonctionnalités offrira le Marché des nouveaux titres de Korea Exchange ?
À son ouverture le 16 novembre 2026, il permettra l’investissement fractionné et les STO adossés à des actifs non traditionnels comme des œuvres d’art, de l’immobilier et des droits d’auteur musicaux.
Quelles évolutions récentes en matière de licences ont eu lieu au Japon et au Pakistan concernant les crypto‑actifs ?
Laser Digital, soutenue par Nomura au Japon, a obtenu la première nouvelle licence de prestataire de services de plateforme d’échange de crypto en quatre ans, tandis que le Pakistan a lancé un régime de licences pour actifs virtuels exigeant que les prestataires existants demandent un NOC avant le 5 septembre.
Pourquoi OKX a‑t‑elle restreint l’utilisation du modèle d’IA Claude d’Anthropic par son personnel de Hong Kong ?
Parce que les politiques d’accès régional d’Anthropic interdisent l’utilisation de Claude en Chine continentale et à Hong Kong, OKX a interdit aux employés concernés d’utiliser l’outil et a redirigé les requêtes d’IA vers d’autres modèles, tout en travaillant avec Anthropic pour rétablir un accès complet.
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