À l’intérieur du secteur financier, on commence à discuter des potentialités de la monnaie numérique des BRICS pour remplacer le petrodollaro.
La valuta digitale dei BRICS non existe pas encore, et ne sera pas une cryptomonnaie basée sur blockchain. Ce sera plutôt une CBDC très similaire au yuan numérique chinois, déjà existant, ou au dollar numérique que la Fed étudie, mais qu’elle n’émettra probablement pas pour l’instant.
Summary
La monnaie numérique des BRICS pour remplacer le petrodollaro
En 1999, certains États de l’Union européenne ont décidé de créer une monnaie unique, l’euro, et une nouvelle banque centrale commune, la BCE.
L’euro n’était pas une monnaie numérique, car à l’époque il n’existait pas encore de monnaies nativement numériques, et il avait été conçu pour remplacer les monnaies nationales.
Depuis quelque temps, même les BRICS discutent de créer une monnaie commune.
Il s’agit cependant avant tout d’une monnaie nativement numérique émise par les banques centrales (une soi-disant CBDC), mais il semble apparemment qu’elle ne soit pas destinée à remplacer les monnaies nationales.
Les BRICS étaient initialement quatre (Brésil, Russie, Inde et Chine), auxquels s’est ensuite ajouté l’Afrique du Sud. Plus récemment, l’Égypte, les Émirats Arabes Unis (UAE), l’Éthiopie et l’Iran se sont également joints.
Leur objectif dans le domaine monétaire n’est pas de remplacer leurs monnaies nationales par une monnaie commune unique, mais d’attaquer le rôle de monnaie de référence mondiale du dollar américain.
D’autre part, au moins trois des pays membres des BRICS (Russie, Chine et Iran) sont fortement anti-américains, avec trois autres (Brésil, Inde et UAE) qui cherchent à croître pour se tailler un rôle de premier plan sur l’échiquier mondial.
Le “petrodollaro” sera remplacé par la monnaie numérique des BRICS
Le dollar américain est depuis plusieurs décennies la monnaie de référence au niveau mondial, surtout depuis l’effondrement du bloc communiste dirigé par l’Union soviétique.
On l’appelle souvent aussi « petrodollaro » parce que le marché mondial du pétrole est en fait alimenté et géré avec des dollars américains (USD), et non dans les devises nationales.
Le fait est que, avec l’ascension de la Chine, les USA ne dominent plus le monde de manière absolue, et donc leur monnaie nationale n’est plus la dominatrice unique et incontestée du marché mondial du pétrole.
Donc, la Chine en premier lieu cherche également à créer un marché mondial alternatif du pétrole qui ne soit plus alimenté en USD.
Peut-être aussi pour cette raison, il y a quelques années, il a créé le yuan numérique, qui cependant ne semble avoir aucune réelle possibilité de remplacer le pétrodollar au niveau mondial.
L’échec du yuan numérique
Le yuan numérique a été lancé par la banque centrale chinoise comme la version nativement numérique de sa monnaie nationale, le yuan (ou renminbi). C’est en fait la CBDC de la Chine.
Bien qu’il soit en circulation en Chine depuis quelques années, il n’a pas du tout rencontré de succès.
La raison, très probablement, est sa centralisation excessive.
En effet, bien que le yuan traditionnel soit également centralisé, celui qui est nativement numérique est bien pire de ce point de vue, car il prévoit que toutes les transactions soient enregistrées dans le registre de la banque centrale, et ne soient pas anonymes.
Étant donné qu’en Chine il y a une dictature de parti, les Chinois savent très bien quels risques ils courent en utilisant une monnaie qui permet à l’État (et donc au parti unique) de connaître toutes leurs transactions.
En sachant avec certitude qui sont tous les expéditeurs et tous les destinataires de toutes les transactions, et avec les montants enregistrés en clair, il n’est pas du tout difficile pour la banque centrale contrôlée par l’État (et donc par le parti unique) d’espionner tout mouvement d’argent effectué par n’importe quel citoyen chinois qui utilise le yuan numérique
Les Chinois ne font pas confiance (et ils ont raison), et je ne veux pas l’utiliser.
L’échec du yuan numérique
La valuta digitale dei BRICS dal punto de vue technique devrait être quelque chose de similaire à la CBDC chinoise, et de profondément différent des criptovalute décentralisées comme Bitcoin.
Cependant, étant donné que son objectif ne semble pas être de remplacer les devises nationales des pays membres, il est très difficile d’imaginer qu’il puisse rencontrer des problèmes similaires à ceux que rencontre le yuan chinois.
D’autre part, si la Chine a accepté d’essayer de développer une monnaie numérique commune des pays BRICS, bien qu’elle ait déjà sa propre monnaie nativement numérique, c’est probablement parce qu’elle a compris que sa monnaie numérique ne peut être acceptée qu’à l’intérieur du pays, car il y a l’État (c’est-à-dire le parti unique) qui l’impose.
À l’étranger, l’État chinois ne peut pas imposer l’utilisation de sa propre monnaie, donc l’idée de faire utiliser le yuan numérique comme monnaie globale semble abandonnée.
À ce stade, il faut cependant se demander : si la valuta digitale des BRICS est similaire au yuan numérique, aura-t-elle quand même les mêmes problèmes ?
En ce qui concerne les grandes transactions d’argent, les problèmes de confidentialité pourraient être moindres, car ce sont de toute façon déjà des transactions qui passent difficilement inaperçues.
Mais en ce qui concerne les transactions de montants plus petits, cela signifierait les porter toutes à la lumière du jour, c’est-à-dire accorder aux banques centrales qui géreront le registre de cette monnaie numérique la faculté de les lire toutes en clair, y compris les noms des expéditeurs et des destinataires.
Le remplacement du dollar
La stessa cosa potrebbe accadere nel caso in cui les USA rilasciassero una loro valuta nativement digitale nazionale e riuscissero ad imporne l’utilizzo anche a livello globale, in sostituzione dell’attuale dollar nativement analogique. Mais peut-être que ce n’est pas un hasard si les USA ont décidé de renoncer, du moins pour l’instant, à faire une chose similaire.
Cependant, en ce qui concerne le petrodollar, il faut souligner que le plus grand importateur de pétrole au monde n’est plus les USA, mais la Chine.
Les USA sont le pays au monde qui consomme le plus de pétrole, mais ils sont aussi de grands producteurs. Ils en consomment en moyenne 19,4 millions de barils par jour, mais en produisent 11,3 millions. Ils parviennent donc à couvrir presque 60% de la consommation avec la production interne, et ainsi ils en importent « seulement » en moyenne 7,9 millions par jour.
Le plus grand importateur est la Chine, avec 8,4 millions de barils par jour en moyenne, aussi parce que le géant asiatique en produit moins de 4 millions par jour.
Le plus grand exportateur est l’Arabie Saoudite, avec 10,6 millions de barils par jour, suivie par la Russie avec 5,2 millions.
Par conséquent, seule la Chine semble avoir le pouvoir de bouleverser la situation actuelle qui voit le petrodollaro comme dominateur des marchés globaux.
Il faut rappeler que le pétrole brut est de loin la marchandise la plus échangée au monde au cours des dernières décennies.
Beaucoup dépendra également de l’attitude de l’Arabie Saoudite, qui d’un côté reste encore très liée aux USA, mais de l’autre ouvre évidemment de nouveaux liens aussi et surtout avec la Chine.
La situation est donc en évolution, et en ce moment il est très difficile de déterminer de quel côté elle finira par pencher.
