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Swift, UBS et Chainlink : nouveau projet pilote pour la tokenisation des fonds et l’intégration de la blockchain et de la finance traditionnelle

Swift, UBS et Chainlink lancent un projet pilote pour la tokenisation des fonds, intégrant la blockchain dans l’infrastructure financière traditionnelle pour réduire les coûts et améliorer l’efficacité et la transparence.

Voyons dans cet article tous les détails. 

Tokenizzazione pour améliorer la gestion des fonds, l’union de Swift, UBS et Chainlink

Dans le cadre du projet Guardian promu par la Monetary Authority of Singapore (MAS), Swift, UBS Asset Management et Chainlink ont récemment complété un projet pilote innovant pour le règlement des fonds tokenisés. 

Ce projet vise à révolutionner le secteur de la finance traditionnelle, en intégrant la technologie blockchain avec les processus déjà existants. Simplifiant ainsi la gestion et le transfert de fonds et réduisant considérablement les coûts opérationnels.

La tokenizzazione rappresenta une des innovations les plus prometteuses dans le secteur financier, avec le potentiel de transformer la façon dont les investissements sont gérés et échangés. 

Grâce à la tokenisation, il est possible de représenter sous forme numérique un actif traditionnel, permettant son échange et sa gestion sur un réseau blockchain. 

Cette approche offre de nombreux avantages, y compris une plus grande transparence, une rapidité dans les transactions et une réduction des étapes manuelles.

Swift, un colosso globale nella messaggistica finanziaria che collega oltre 11.500 istituzioni in tutto il mondo, a initié une collaboration avec UBS et Chainlink pour appliquer cette technologie au monde des fonds tokenisés. 

L’objectif est ambitieux : intégrer la blockchain avec les systèmes de paiement fiat existants. Tout cela de manière à créer une infrastructure hybride qui puisse bénéficier des potentialités du numérique sans renoncer aux garanties et à la fiabilité des systèmes traditionnels.

Un des éléments distinctifs de ce projet pilote est l’approche hybride des paiements. Contrairement à d’autres solutions de tokenisation, qui nécessitent l’utilisation exclusive de paiements on-chain, ce projet permet également des paiements off-chain.

En d’autres termes, les transactions ont lieu sans la nécessité de passer par une blockchain pour le paiement. Permettant ainsi une plus grande flexibilité et réduisant les barrières à l’adoption pour les opérateurs financiers.

Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, a souligné comment ce système est destiné à augmenter le flux de capitaux, rendant les processus financiers plus fluides et moins coûteux. 

Dans une récente déclaration à la conférence Sibos, organisée par Swift, Nazarov a exprimé son enthousiasme pour l’intégration des « fonctionnalités de paiement off-chain ». 

En particulier en soulignant comment celles-ci peuvent ouvrir de nouvelles opportunités de croissance pour l’ensemble du secteur de la finance digitale.

Réduction des inefficacités dans les fonds tokenisés

L’utilisation de la blockchain pour le règlement des fonds a également pour objectif de réduire les inefficacités qui caractérisent les processus traditionnels, comme les remboursements et les souscriptions. 

Ces derniers nécessitent souvent des étapes manuelles et des délais de règlement longs, ce qui non seulement augmente les coûts, mais réduit également la liquidité disponible pour les investisseurs. 

Grâce à l’infrastructure de Swift, le projet pilote a démontré qu’il est possible de gérer les fonds tokenisés en temps réel, avec une réduction notable des temps d’attente et des coûts opérationnels.

Le communiqué de presse publié par les entreprises impliquées a souligné comment ce système permet un processus plus transparent et automatisé.

La blockchain permet de suivre chaque étape de la transaction, rendant le système beaucoup plus sûr et accessible par rapport aux méthodes traditionnelles.

UBS, l’une des plus grandes banques suisses, a apporté une contribution fondamentale à cette initiative. Récemment, la banque a lancé un fonds tokenisé sur la blockchain d’Ethereum, dénommé « UBS USD Money Market Investment Fund Token » ou « uMINT ».

Ce fonds a été créé en réponse à la demande croissante d’actifs financiers tokenisés, surtout de la part des investisseurs institutionnels qui voient dans la blockchain une opportunité pour diversifier leur portefeuille et augmenter l’efficacité opérationnelle.

L’implémentation de uMINT représente une étape significative pour UBS dans le domaine de la finance numérique, car elle démontre le potentiel d’Ethereum et de la tokenisation pour améliorer la gestion des fonds et rendre le marché monétaire plus accessible. 

UBS a déclaré que l’objectif est de répondre aux besoins des investisseurs d’aujourd’hui. En particulier en leur offrant un produit innovant qui combine les avantages de la finance traditionnelle avec les potentialités offertes par la blockchain.

Le rôle du MAS et l’avenir de la tokenizzazione

Le projet Guardian de la Monetary Authority of Singapore a été conçu pour explorer le potentiel de la tokenisation au sein du secteur financier et promouvoir la commercialisation des actifs tokenisés. 

Le MAS a collaboré avec plus de 40 institutions financières. Parmi ces banques et entreprises technologiques, pour fournir des indications et des données utiles pour l’avenir du secteur.

Lors du MAS Layer One Summit, le vice-directeur général, Leong Sing Chiong, a souligné les progrès significatifs réalisés par les grandes institutions dans le domaine de la tokenisation. 

Tuttavia, Sing Chiong ha anche mis en évidence les défis encore à relever, tels que la nécessité d’une infrastructure de support pour mettre à l’échelle ces solutions à grande échelle.

Selon Sing Chiong, le secteur doit travailler pour surmonter les limites actuelles et créer un environnement où les solutions de tokenisation peuvent être adoptées de manière massive et interconnectée. 

C’est seulement de cette manière qu’il sera possible d’atteindre une véritable transformation de la finance traditionnelle. Cela permettra ensuite aux institutions de bénéficier pleinement de la blockchain sans avoir à renoncer à la sécurité et à la stabilité des systèmes consolidés.

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