Aave, le protocole de crypto prêt décentralisé, a lancé la version V3 de sa plateforme sur la blockchain Metis, accélérant ainsi l’expansion du projet dans le monde du DeFi.
La nouvelle est arrivée suite à l’approbation de la proposition de gouvernance dans laquelle les détenteurs de token AAVE ont été invités à décider si la V3 devait être intégrée à l’infrastructure Metis.
Jetons un coup d’œil à ce que cela signifie pour l’avenir du monde DeFi.
Summary
Le projet de crypto prêt Aave lance le protocole V3 sur METIS
Aave, un projet de crypto crédit/dette décentralisé open source, a annoncé le lancement de la version V3 de son protocole sur Metis, une blockchain de layer 2.
Cette décision fait suite à l’approbation de la proposition de gouvernance dans la section de décision de la communauté d’Aave.
Plus de 650.000 token AAVE ont été délégués par les votants pour exprimer leur accord avec l’intégration du réseau Metis sur la plateforme de prêt décentralisée, tandis que personne n’a voté contre la proposition.
Le résultat garantit que la solution de layer 2 de Metis sur le protocole V3 d’Aave sera bientôt lancée, où les utilisateurs pourront déposer ou emprunter des token tels que WETH, USDC, USDT, DAI et METIS.
À cet égard, l’équipe de Metis offrira 100.000 token METIS en guise d’incitation pour les pools de liquidité d’Aave qui auront initialement besoin de liquidités pour fonctionner correctement.
Le partenariat renforce non seulement l’écosystème de la layer 2 d’Ethereum et la liquidité on-chain, mais débloque également de nouvelles fonctionnalités DeFi pour les utilisateurs d’Aave et de Metis, qui bénéficieront mutuellement de cette intégration.
Concernant les news le cofondateur de Metis, Kevin Liu, a déclaré publiquement ce qui suit :
« Pour Metis, le lancement d’une application phare comme Aave V3 sur Andromeda est d’une valeur inestimable pour notre écosystème, jetant les bases d’un marché de capitaux efficace et dynamique. Nous sommes ravis d’unir nos forces avec Aave et de renforcer davantage nos offres DeFi pour l’économie du Web3. »
D’autre part, Stani Kulechov, fondateur et PDG d’Aave Companies a déclaré que:
« Aave V3 est l’infrastructure parfaite pour des projets comme Metis qui sont à un stade de croissance catalytique dans leur cycle de vie. En utilisant V3, la communauté Metis aura beaucoup plus de flexibilité et de contrôle sur la façon dont les nouveaux marchés sont créés et encouragés.”
Il sera intéressant de voir si, grâce à la présence de DeFi, l’un des protocoles les plus utilisés et respectés dans le monde DeFi, de nouveaux capitaux afflueront vers Metis dans les mois à venir, augmentant ainsi la TVL de la chaîne, qui a chuté de 90% depuis le sommet de mars 2022.
En savoir plus sur Aave: le troisième protocole décentralisé de TVL de DeFi
Aave est un protocole de crypto prêt opérant dans le monde de la finance décentralisée qui occupe une position d’hégémonie sur les autres plateformes de prêt du secteur.
Fondamentalement, Aave fonctionne comme une banque qui émet des hypothèques et des prêts à ses clients, où cependant le protocole est open-source, donc ouvert à tous, et les actifs utilisés dans le débit/crédit ne sont pas des monnaies FIAT mais des crypto-monnaies.
Sur Aave, contrairement à une banque traditionnelle, le crédit n’est pas délivré en fonction des perspectives de revenus d’un profil, mais uniquement sur la base des garanties déposées dans les smart contracts.
Née il y a environ 3 ans, elle s’est immédiatement imposée dans le monde du DeFi en voyant sa TVL (total locked-in value) jusqu’à 19 milliards de dollars lors du bull market du marché en octobre 2021.
Suite au marché baissier de 2022, le TVL a chuté de façon spectaculaire (en phase avec la liquidité sur l’ensemble des marchés) pour atteindre les 5,4 milliards de dollars actuels, tout en restant le troisième protocole le plus utilisé et le plus verrouillé en capital dans le monde de l’IA.
Aujourd’hui, il sert de plateforme de prêt principale pour les réseaux Ethereum, Optimism, Polygon et Avalanche.
Le fonctionnement d’Aave est assez simple: pour chaque actif pris en charge par la plateforme, il est possible d’effectuer essentiellement deux actions, à savoir le déposer en garantie ou l’emprunter.
L’emprunt peut également se faire entre différents actifs: par exemple, on peut déposer de l’ETH et emprunter du DAI, ou vice versa.
Dans chaque cas, il y a un taux d’intérêt à payer à celui qui fournit la liquidité (celui qui agit comme garantie) et à payer à celui qui demande la liquidité, où bien sûr, pour le même actif, le premier est plus bas que le second.
Pour demander un prêt, il faut d’abord déposer une garantie d’une valeur supérieure au montant total que l’on a l’intention de demander.
En particulier, sur Aave, le loan-to-value (LTV), c’est-à-dire le rapport entre le montant prêté par le prêteur et la garantie apportée, est de 80%. À tout moment, il est possible de décider de rembourser la dette et de reprendre les actifs apportés en garantie.
Toutefois, les crypto-monnaies étant par nature volatiles, à l’exception des stablecoin, si la valeur du collatéral devient inférieure à la contre-valeur du prêt, vous êtes liquidé.
Lorsque vous êtes liquidé par le protocole de prêt Aave, en plus de perdre définitivement les actifs déposés en garantie, vous devez payer une « commission de liquidation » de 10%.
Cette situation est, de fait, une grosse perte pour un trader, qui essaie généralement de l’éviter, sauf si le prêt sert de couverture à une position spéculative opposée de taille plus importante (par exemple, vous êtes liquidé sur l’ETH mis en garantie parce que la valeur du Coin a chuté, alors que vous êtes short en effet de levier sur un autre marché).
Analyse du prix de la crypto-monnaie AAVE, token de gouvernance de protocole
Voyons maintenant comment se comporte AAVE, le token de gouvernance du protocole.
En ce moment, le token AAVE est cours à 65,9 dollars, avec une capitalisation boursière de 954 millions de dollars et un volume dans les dernières 24 heures autour de 45 millions de dollars.
La crypto souffre au niveau du cours, un peu comme tous les token DeFi qui ont été délaissés par les investisseurs et plus généralement comme l’ensemble du secteur des altcoin après le bear market de 2022.
La phase de distribution d’AAVE est en cours depuis mai 2021, date à laquelle elle avait touché son ATH à 668 dollars en partant quelques mois plus tôt d’un cours d’environ 30 dollars. La raison d’une telle faiblesse des cours actuels pourrait être celle d’un engouement exagéré lors de la bull run de 2021 avec une hausse des cours hors norme.
Quoi qu’il en soit, à court terme, AAVE se trouve toujours dans une situation baissière, mais pourrait bientôt inverser le cours, surtout si les valeurs de l’indice relatif de force (RSI) tombent dans la zone de survente.
La dernière fois que cela s’est produit, c’est-à-dire en juin 2022, il y a eu une grande opportunité d’achat où le cours d’AAVE a plus que doublé en l’espace de 60 jours.
Si, toutefois, l’AAVE devait tomber en dessous de 50 dollars, une zone de soutien très importante, et que dans le même temps le RSI n’est pas adéquat comme signal de retournement (rappelons que l’on peut rester dans des zones de survente et de surachat même pendant des mois), nous pourrions probablement assister à un dumping plus important pour la crypto.
En attendant, il est important de surveiller les développements du côté technologique de la plateforme de prêt Aave et d’observer si elle maintiendra son hégémonie sur le monde du DeFi dans les mois à venir: si c’est le cas, lorsque le marché se redressera et que le LTV reviendra aux valeurs d’avant le marché, alors le cours de l’Aave en profitera également.
