Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink (LINK), a une vision audacieuse pour les banques qui développeraient leur propre blockchain et crypto et pourraient adopter le protocole CCIP récemment lancé pour les connecter.
Selon lui, précisément, cette initiative pourrait générer une valeur importante dans le monde de la crypto. Voir ci-dessous pour tous les détails.
Summary
Chainlink (LINK): des billions de crypto en provenance des banque
Il y a quelques jours, Chainlink a dévoilé son nouveau protocole d’interopérabilité entre chaînes, dans le but de simplifier le transfert d’argent entre différentes blockchains.
Cependant, Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, a une vision encore plus ambitieuse, qui va au-delà de la simple interconnexion des blockchains publiques.
En effet, il prédit que les banques et les institutions financières créeront leurs propres blockchains, probablement avec un certain degré de contrôle ou d’autorisation, et qu’à l’avenir, le cadre réglementaire leur permettra de se connecter à des blockchains publiques telles qu’Ethereum.
Si cette prévision se réalise, il pourrait en résulter un cours important pour les crypto-monnaies. À cet égard, Nazarov a déclaré ce qui suit à The Block lors d’une interview avec EthCC:
« Vous avez cette blockchain publique et l’Internet des contrats définis principalement par DeFi, et vous avez ce monde de la blockchain bancaire, qui, je pense, sera principalement défini par des tokens d’actifs réels. La prochaine étape consistera à faire en sorte que ces deux mondes se chevauchent. Et lorsque cela se produira, au-delà des gains d’efficacité et des gains pour chacun de ces groupes, vous verrez alors l’industrie de la blockchain dans son ensemble, je pense, croître très, très rapidement de milliers de milliards de dollars. »
Plus précisément, le protocole nouvellement lancé sert d’infrastructure technique robuste pour le transfert de tokens entre différentes chaînes. En utilisant le réseau de Chainlink, connu pour sa fiabilité dans la fourniture de données réelles aux blockchains, telles que les informations sur les prix, le protocole CCIP facilite l’échange d’informations entre les différentes blockchains, garantissant le mouvement sûr des ressources.
Bien que le protocole soit déjà en accès anticipé sur le réseau principal et qu’il soit actuellement testé en collaboration avec des projets cryptographiques tels que Synthetix et Aave, il est intéressant de noter qu’il a déjà été exploré dans le système bancaire classique.
Swift, le réseau mondial de messagerie interbancaire, ainsi que plus d’une douzaine d’institutions financières, ont exploré l’utilisation du CCIP pour faciliter les transferts de tokens à travers les blockchains publiques et privées, en tirant parti de l’infrastructure de messagerie Swift existante.
L’importance de la blockchain bancaire selon Chainlink et Sergey Nazarov.
Nazarov a poursuivi en déclarant ce qui suit:
« Cela fait environ six ou sept ans que je vends des produits de blockchain à ces banques. Et le schéma historique est que lorsqu’il y a une baisse des cours des crypto-monnaies, les banques se désintéressent. Mais cette fois-ci, c’est la première fois après les quatre cycles que j’ai traversés que cela ne s’est pas produit. Et je pense que la raison pour laquelle cela ne s’est pas produit est que leurs clients veulent de la blockchain ».
Sergey Nazarov a expliqué les raisons pour lesquelles il pense que les banques devront développer leurs propres blockchains, en se basant sur le travail effectué par Chainlink en collaboration avec Swift et les institutions financières.
Selon M. Nazarov, le processus d’adoption pour les banques commence par trois phases distinctes. La première phase se concentre sur la garde des crypto-actifs, ce qui implique la simple gestion des crypto-actifs, sur la base des demandes d’échange des clients, sur leurs blockchains natives.
La deuxième phase est celle de la tokenisation des ressources réelles, similaire à la création de ressources dérivées. Dans ce contexte, les banques se posent une question fondamentale: sur quelle blockchain placer ces ressources tokenisées?
Nazarov affirme qu’à l’heure actuelle, les banques reconnaissent la nécessité de créer leurs propres blockchains afin d’obtenir un contrôle total sur leurs ressources réelles tokenisées.
Se référant aux banques qui ont créé des départements dédiés aux ressources numériques, Nazarov note que la conclusion de ces départements est qu’ils ont besoin d’une chaîne personnalisée.
Ils ne veulent pas payer de frais à des tiers pour l’utilisation d’une blockchain externe, préférant posséder et contrôler leur propre chaîne.
Nazarov souligne que c’est le moment où les banques réalisent l’importance de créer leurs propres chaînes afin d’avoir un contrôle total sur leurs actifs réels tokenisés.
Chainlink jouera un rôle crucial dans les solutions DeFi, selon Nazarov
La phase trois, en revanche, se matérialise lorsque les banques commencent à développer des protocoles financiers au sein de leurs chaînes propriétaires, reflétant essentiellement l’environnement DeFi (Decentralised Finance) contemporain, mais dans un cadre plus rigoureux et réglementé.
À ce stade, M. Nazarov prévoit que Chainlink jouera un rôle crucial en fournissant des solutions au sein de ces infrastructures financières bancaires.
En résumé, Chainlink et Sergey Nazarov proposent une vision proactive de l’avenir de la banque, dans laquelle la création de blockchain personnalisées jouera un rôle essentiel pour assurer le contrôle total des actifs tokenisés dans le monde réel et pour développer des solutions financières innovantes dans un cadre réglementaire défini:
« Dans cette troisième phase, ils devront inévitablement traiter avec nous parce que nous alimentons la grande majorité des DeFi. Ils auront besoin de données de marché, de données d’identité, d’automatisation, de fonctions. Toutes les choses que nous produisons, ils en auront besoin. Je le sais parce que j’ai déjà vu beaucoup de projets et que ces projets copient essentiellement les protocoles DeFi que nous alimentons déjà. »
 a une vision audacieuse pour les banques qui développeraient leur propre blockchain et crypto.){kind=link}