La dernière étude de Juniper Research se penche sur le rôle transformateur de l’intelligence artificielle (IA) dans la refonte de la vérification d’identité, prédisant des économies de coûts significatives pour les banques et un changement substantiel dans le domaine de l’onboarding numérique.
Summary
L’étude sur l’évolution de la vérification numérique par l’IA: une transformation dans le monde bancaire
L’étude révèle une réduction significative du temps moyen consacré aux vérifications numériques d’onboarding, passant de plus de 11 minutes en 2023 à moins de 8 minutes d’ici 2028, avec une augmentation significative de 30% de l’efficacité.
Ce changement est attribué à la précision croissante de l’IA, entraînant une diminution substantielle des contrôles d’identité nécessitant une intervention humaine et éliminant la nécessité de refaire des photos lors de la vérification. En outre, l’IA apparaît comme une formidable défense contre les menaces émergentes, en particulier la fraude à l’identité synthétique.
À mesure que l’IA gagne en précision, l’étude prédit une diminution tangible des cas où les contrôles d’identité nécessitent un examen humain, réduisant au final le temps de vérification et les coûts associés.
Cette avancée technologique permet non seulement de rationaliser les opérations, mais aussi de renforcer le système contre les menaces en constante évolution, faisant de l’IA une sentinelle contre le spectre de l’usurpation d’identité synthétique.
Malgré la réduction attendue des coûts par contrôle d’identité numérique, l’étude prévoit une trajectoire paradoxale des dépenses d’onboarding. L’augmentation du volume des contrôles, en particulier dans les régions en développement, devrait compenser ce gain d’efficacité.
En conséquence, Juniper Research prévoit une augmentation de 34% des dépenses totales d’onboarding des banques, qui passeront de 7,4 milliards de dollars en 2023 à 9,9 milliards de dollars en 2028.
Michael Greenwood, auteur du rapport, explique:
« La croissance sera particulièrement robuste dans les marchés en développement, où la prolifération des smartphones catalyse l’accessibilité des services bancaires mobiles, stimulant l’onboarding numérique.
Pour exploiter ce potentiel, les fournisseurs de services de vérification doivent s’orienter vers le développement de processus d’onboarding qui s’éloignent des scores de crédit traditionnels, en mettant l’accent sur des vérifications alternatives, telles que l’historique de l’opérateur mobile, afin d’optimiser la rentabilité dans les régions émergentes. »
Les avantages pour les banques
Dans le sillage de cette ère transformatrice, où l’IA devient le pilier de la vérification d’identité, il est impératif de souligner les multiples avantages que les banques peuvent en tirer.
Outre la réduction évidente du temps d’onboarding et des coûts associés, l’intégration de l’IA dans les processus de vérification d’identité promet une augmentation des mesures de sécurité.
La capacité de la technologie à discerner des modèles et des anomalies renforce considérablement la défense contre un éventail de fraudes, avec un accent particulier sur la lutte contre la fraude à l’identité synthétique, un problème croissant dans le paysage numérique.
Lorsque les institutions financières adoptent l’IA pour naviguer sur le terrain évolutif de la vérification d’identité, le paradigme va au-delà des simples gains d’efficacité.
La relation symbiotique entre l’IA et la supervision humaine émerge comme une stratégie puissante, dans laquelle l’IA simplifie la vérification de routine, libérant les agents humains pour se concentrer sur les cas complexes qui nécessitent un jugement nuancé.
Cette collaboration harmonieuse permet non seulement d’accroître l’efficacité opérationnelle, mais aussi d’améliorer la position globale des banques en matière de sécurité.
La prédiction du cabinet d’une réduction de 30% du temps de vérification souligne le rôle clé de l’IA dans l’allègement du processus fastidieux d’onboarding.
Les clients, quant à eux, bénéficient d’une interaction plus rationnelle et sans friction, ce qui favorise une expérience utilisateur positive, un facteur crucial à une époque où l’onboarding numérique est la pierre angulaire de l’engagement des clients.
Bien que la trajectoire prédise une augmentation des dépenses des banques en matière d’intégration numérique, il est impératif d’analyser les facteurs à l’origine de ce paradoxe.
Le volume croissant de chèques, en particulier dans les marchés en développement, souligne la démocratisation des services financiers facilitée par la prolifération des smartphones. Il s’agit d’un moment opportun pour les fournisseurs de services de vérification de recalibrer leurs stratégies, en donnant la priorité à des vérifications qui vont au-delà des scores de crédit traditionnels.
Les perspectives d’avenir
L’accent mis sur les vérifications alternatives, telles que l’historique des opérateurs mobiles, devient essentiel pour maximiser la rentabilité dans les régions émergentes, où ces mesures non conventionnelles peuvent offrir une compréhension plus nuancée de la fiabilité financière d’un individu.
À l’avenir, le paysage de la vérification de l’identité numérique devrait continuer à évoluer.
La suite d’études de Juniper Research sert non seulement à fournir un aperçu complet de la situation actuelle, mais aussi à guider les institutions financières dans les changements à venir.
Le » tableau de bord des concurrents » intégré à la suite de recherche fournit une feuille de route stratégique, aidant les banques à identifier les acteurs clés qui stimulent l’innovation dans le domaine de la vérification de l’identité numérique.
En conclusion, la suite d’études complète de Juniper Research est à la pointe de l’évaluation du marché de la vérification de l’identité numérique.
Avec une analyse et des prévisions exhaustives couvrant plus de 82.000 points de données dans 60 marchés sur cinq ans, elle comprend un » classement des concurrents » et un examen méticuleux des opportunités actuelles et futures du marché.
Il s’agit d’une étape importante dans la compréhension du paysage dynamique de la vérification d’identité numérique basée sur l’IA, avec des implications de grande envergure pour le secteur financier.
