Franklin Templeton, en collaboration avec Jiritsu, lance un système de vérification avancé pour les fonds tokenisés. Cette innovation vise à démocratiser l’accès aux investisseurs de détail, réduisant la friction dans les transactions et intégrant les tokens dans la DeFi.
Voyons dans cet article tous les détails.
Summary
Technologie blockchain et vérification MPC : la solution de Jiritsu et Franklin Templeton pour le marché financier
L’industrie financière connaît une profonde transformation grâce à la tokenisation, et Franklin Templeton est parmi les pionniers de cette révolution.
La récente intégration d’un système de vérification développé par Jiritsu pour les fonds tokenisés EZBC et FOBXX représente en effet une avancée importante.
Ce système, basé sur le réseau Avalanche, non seulement introduit une plus grande transparence, mais élargit les opportunités pour les investisseurs retail, ouvrant de nouvelles voies pour le marché financier décentralisé.
Annoncé le 2 décembre par le co-fondateur de Jiritsu, Jacob Guedalia, le nouveau système permet aux gestionnaires de patrimoine d’émettre des tokens soutenus par les actions des fonds Franklin Templeton.
Cette fonctionnalité garantit que chaque token soit adéquatement couvert, éliminant le risque d’émissions non supportées.
Le système utilise un réseau de calcul multilatéral (MPC) pour vérifier en temps réel que les fonds associés aux tokens sont effectivement disponibles. Selon Guedalia, cette approche est fondamentale pour assurer la confiance des investisseurs :
« Tu ne peux pas frapper un token à moins qu’il n’y ait un actif réel pour le soutenir.”
Le fonds FOBXX a été l’un des premiers exemples de tokenisation avancée dans le secteur. Depuis 2021, ses actions sont représentées par des tokens BENJI sur des blockchains comme Stellar, Polygon, Arbitrum, Base et Avalanche.
Cependant, jusqu’à présent, seuls les gestionnaires de patrimoine enregistrés pouvaient accéder à ces opportunités, laissant les investisseurs de détail exclus.
Avec le nouveau système de vérification, Jiritsu vise à surmonter cette limitation. Les investisseurs de détail pourront bientôt accéder à des tokens dérivés soutenus par BENJI, sous réserve de vérification KYC via un portail web dédié.
Ces tokens seront également utilisables dans des applications de finance décentralisée (DeFi), élargissant les possibilités d’investissement.
Avantages pour les investisseurs particuliers
La tokenizzazione retail offre numerosi vantaggi per gli investitori. In primo luogo offre un accesso semplificato : les investisseurs n’auront plus besoin de convertir les actions des fonds en stablecoin pour participer à la DeFi.
Les tokens représenteront directement les actions, réduisant les étapes intermédiaires et améliorant l’efficacité. De plus, cela permet des rendements plus élevés.
Les investisseurs pourront placer leurs ressources dans des actifs tokenisés plutôt que dans des stablecoin, gagnant des intérêts en attendant de nouvelles opportunités de marché.
Ensuite, la flexibilité, c’est-à-dire la possibilité d’utiliser des tokens sur la blockchain élimine les frictions, améliorant la vitesse et l’efficacité des transactions financières.
Guedalia a souligné que cette innovation élimine l’une des principales difficultés des investisseurs :
« Avoir des tokens sur la blockchain qui représentent déjà ces actions élimine la friction du système.”
Impact sur la DeFi et sur le marché global
L’expansion des fonds tokenisés vers le public de détail pourrait transformer le marché financier mondial. Les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille auront désormais accès à des instruments innovants et sécurisés.
Ce développement ne se limite pas à Franklin Templeton : des fonds similaires, comme le BUIDL de BlackRock et le USDY d’ONDO, explorent des solutions analogues, augmentant la compétitivité dans le secteur.
En outre, les fonds tokenisés se positionnent comme une alternative aux stablecoin pour ceux qui souhaitent investir dans des actifs moins volatils mais néanmoins fructueux.
Cette combinaison de sûreté et rendement est particulièrement attrayante pour ceux qui cherchent un refuge contre les fluctuations des criptovalute.
Selon Jiritsu, les tokens retail soutenus par les fonds Franklin Templeton seront disponibles d’ici la fin de l’année. Cela représente un tournant significatif non seulement pour la tokenisation, mais pour l’ensemble de l’écosystème financier.
Avec le développement continu de la technologie blockchain et l’adoption croissante par les institutions financières, il est probable que de plus en plus de fonds intègrent des systèmes similaires.
La possibilità di integrare i token nelle applicazioni DeFi rafforzerà ulteriormente il loro ruolo come strumento finanziario versatile.
À long terme, cela pourrait contribuer à une plus grande démocratisation de la finance, rendant accessibles des outils avancés à un public de plus en plus large.
