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Nigeria : demande de réglementation des crypto-monnaies pour arrêter les acteurs malveillants et bien plus encore

Le co-fondateur d’A&D Forensics, Adedeji Owonibi, a déclaré qu’il est nécessaire de réglementer les crypto-monnaies au Nigeria afin de mettre un terme aux acteurs malveillants et aux crimes financiers. 

Nigeria : la réglementation des crypto-monnaies est nécessaire pour arrêter les crimes financiers

Il semble qu’une demande de réglementation des crypto-monnaies ait été faite au Nigeria pour lutter contre les crimes financiers tels que le blanchiment d’argent. 

Il s’agit de Adedeji Owonibi, co-fondateur de A&D Forensics, qui dénonce l’absence de réglementation crypto dans le pays africain qui permet à toutes les formes de pratiques de ne pas être contrôlées.

A cet égard, Owonibi s’est exprimé lors d’une formation organisée par la Blockchain & Digital Forensic pour les spécialistes de la conformité des cryptomonnaies :

« Le Nigeria devrait réglementer complètement les crypto-actifs dans le pays et établir des lois à cet effet, car sans loi, il n’y a pas de crime. »

En pratique, récemment, la Banque centrale du Nigeria (CBN) a révoqué l’interdiction des transactions en crypto, permettant aux banques de gérer des comptes pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).

En même temps, cependant, Owonibi souligne qu’il n’y a pas de contrôle et que les banques peuvent être utilisées comme un moyen de blanchir de l’argent et de perpétrer d’autres activités criminelles. 

Voici donc comment se poursuit le discours d’Owonibi :

« Il est nécessaire que les institutions financières, telles que les banques, s’assurent que les VASP pour lesquels elles ouvrent des comptes soient des échanges conformes et ne soient pas des passerelles pour les personnes cherchant à blanchir de l’argent, vendre de la drogue ou financer le terrorisme dans le monde entier. Si une plateforme permet que cela se produise, la Banque Centrale dit qu’elle est coupable en tant que complice. Par conséquent, ces institutions financières doivent s’efforcer de s’assurer que tout l’argent qui transite par leur échange ne soit pas utilisé à des fins criminelles, et un moyen de le garantir est d’engager les services d’un responsable de la conformité qui utilisera les outils nécessaires pour les signaler immédiatement »

Nigeria : Owonibi estime que le gouvernement doit faire plus en matière de réglementation des crypto-monnaies

Owonibi a ensuite souligné que le gouvernement nigérian doit faire plus en matière de réglementation des crypto-monnaies.

Étant un expert en formation, Owonibi se réfère également à la formation de tous les fonctionnaires de sécurité du pays pour lutter contre les crimes financiers.

À cet égard, le co-fondateur d’A&D Forensics affirme avoir accueilli dans ses cours de formation des agents de cryptographie des forces de l’ordre, de la police et de la Commission des Crimes Économiques et Financiers (EFCC). 

Non seulement, Owonibi a également déclaré collaborer avec l’Unité de Renseignement Financier Nigériane. 

Malgré cette implication, Owonibi souligne que c’est au gouvernement du pays de faire davantage pour créer et mettre en œuvre une réglementation claire sur les crypto-monnaies. 

Les lignes directrices de la CBN pour les banques ouvrant des comptes crypto

En restant sur le sujet de la réglementation des crypto-monnaies au Nigeria, le mois dernier la nouvelle a été divulguée que la CBN a publié des lignes directrices pour les banques ouvrant des comptes crypto.

En réalité, la circulaire avec les nouvelles lignes directrices sur le thème de la crypto avait été envoyée le 22 décembre 2023, mais la banque centrale du Nigeria ne l’a rendue publique qu’au début de 2024. 

Cette mesure est conforme aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI) du G7, qui appelle à réglementer les VASP. 

Parmi les différentes nouveautés, l’interdiction pour les banques de détenir ou d’échanger des crypto-monnaies pour leur propre compte reste en vigueur. Dans ce sens, les lignes directrices ne s’appliquent qu’aux comptes de leurs clients. 

Non seulement, ces clients peuvent effectuer des transactions liées aux crypto-monnaies, mais ils ne peuvent pas retirer d’argent liquide. De plus, les VASP devront fournir des informations sur la nature de leur relation avec les banques. 

De cette manière, la CBN fournit des normes et des exigences minimales afin de surveiller l’activité des VASP. 

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