La Banque Centrale du Nigéria (CBN) s’est récemment retrouvée au centre d’une controverse animée liée à la réglementation des cryptomonnaies, après avoir émis une directive qui a suscité des réactions contrastées parmi les acteurs du secteur.
Cette directive oblige toutes les banques et institutions financières à identifier les individus ou entités effectuant des transactions avec les échanges de cryptomonnaies, en leur appliquant une instruction Post No Debit (PND) pendant six mois.
Summary
Dichotomies dans la réglementation des cryptomonnaies au Nigeria
Une instruction PND limite le titulaire du compte à ne pas effectuer d’opérations de débit, gelant effectivement le mouvement des fonds pour la période spécifiée. Cette mesure est considérée comme une tentative de limiter les transactions en cryptomonnaie, en particulier celles effectuées via des méthodes peer-to-peer (P2P), que la CBN soutient pourraient être utilisées à des fins illégales, y compris l’achat et la vente de USDT (Tether) de manière non réglementée.
La circulaire émise par la CBN semble aller à l’encontre des politiques précédentes. En effet, en décembre 2023, une interdiction interdisant aux banques de faciliter les transactions pour les échanges de cryptomonnaies avait été levée, une politique introduite presque deux ans auparavant.
Cependant, l’escalade de la dévaluation de la monnaie locale, le naira, et un taux d’inflation atteignant 29,9%, ont poussé le gouvernement à revoir sa position sur les plateformes de cryptomonnaie. La CBN a désactivé les sites web associés au trading de cryptomonnaies, qui étaient devenus célèbres pour établir des évaluations informelles du naira, perçues comme une menace pour la stabilité financière du pays.
Affaire Binance au Nigeria
Un exemple emblématique des tensions en cours est le cas de Binance, l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde, qui a fait l’objet d’un contrôle significatif de la part de la CBN. La Banque Centrale a soulevé des préoccupations concernant des « transactions financières suspectes » qui auraient eu lieu via Binance Nigeria en 2023. Selon le chef de la CBN, Olayemi Cardoso, environ 26 milliards de dollars ont transité par le Nigeria via Binance cette année-là, provenant de sources et d’utilisateurs non identifiés.
Le directeur de Binance, Tigran Gambaryan, basé aux États-Unis, est détenu au Nigeria et fait maintenant face à cinq accusations liées au blanchiment d’argent à la suite de rencontres avec des responsables nigérians sur la conformité réglementaire.
Face aux critiques croissantes et aux accusations de gel injustifié des comptes liés aux cryptomonnaies, la CBN a dû publiquement nier ces affirmations. La Banque soutient que ses actions sont guidées par la nécessité de protéger l’intégrité du système financier nigérian et de prévenir les activités illégales qui pourraient se cacher sous le couvert des transactions cryptographiques.
Réflexions finales sur la réglementation des crypto-monnaies au Nigeria
La situation au Nigeria reflète un dilemme plus large auquel de nombreux gouvernements sont confrontés : comment équilibrer les opportunités offertes par les cryptomonnaies avec la nécessité de prévenir les risques financiers et criminels.
La réponse du Nigeria, avec sa récente directive et le gel des comptes suspects, suggère une approche de prudence et de contrôle strict, mais soulève également des questions sur la manière dont de telles mesures impactent les utilisateurs légitimes et l’avenir du trading crypto dans le pays.
L’évolution de ces politiques sera cruciale non seulement pour les investisseurs et les opérateurs du secteur des cryptomonnaies, mais aussi pour la position du Nigeria dans le paysage financier mondial.
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