La Fondation Arbitrum et le gestionnaire de patrimoine mondial Franklin Templeton ont annoncé hier que le Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX) est disponible sur Arbitrum.
Grâce à ce débarquement sur ce qui est probablement à ce jour la principale layer-2 pour Ethereum, les utilisateurs d’Arbitrum peuvent obtenir une exposition à FOBXX via la plateforme Benji Investments.
Summary
Franklin Templeton
Franklin Templeton est une société d’investissements américaine fondée en 1947.
C’est l’un des plus grands groupes au monde pour l’épargne gérée, avec plus de 1 600 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Il compte environ 25 millions de clients, y compris des particuliers, des investisseurs professionnels et institutionnels.
Il est coté à la bourse de New York avec le ticker BEN.
Sa mission est d’aider les clients à obtenir de meilleurs résultats grâce à des compétences en gestion des investissements, gestion patrimoniale et solutions technologiques, avec plus de 1.500 professionnels des investissements sur les principaux marchés financiers dans le monde entier.
Il s’agit donc d’une véritable institution financière traditionnelle qui a décidé d’entrer également dans le secteur crypto.
Benji Investments est son système de stockage intégré avec blockchain.
En 2018, le groupe a créé la division Franklin Templeton Digital Assets qui travaille précisément sur des solutions technologiques basées sur la blockchain, exécutant des validateurs de nœuds et développant une large gamme de stratégies d’investissement.
En janvier, Franklin Templeton a été l’une des institutions financières à lancer un ETF sur Bitcoin sur les bourses américaines, et en février, elle fut l’une des premières à demander l’approbation également d’un ETF sur Ethereum spot.
En outre, depuis quelque temps, elle poursuit une stratégie basée sur des partenariats pour rendre ses produits financiers disponibles également sur d’autres plateformes.
Le partenariat entre Franklin Templeton et Arbitrum
Le nouveau partenariat avec Arbitrum vise à accélérer l’intégration de la finance décentralisée dans les services financiers traditionnels.
Grâce à l’intégration du réseau Arbitrum dans la plateforme Benji Investments, Franklin Templeton étendra davantage la compatibilité de FOBXX au sein de l’écosystème des actifs numériques et atteindra un public auparavant inexploré pour le gestionnaire de patrimoine.
Le fonds FOBXX a été introduit en 2021, et selon Franklin Templeton, c’est le premier et unique fonds enregistré aux États-Unis à utiliser une blockchain publique comme système d’enregistrement pour traiter les transactions et enregistrer la propriété des actions.
Arbitrum: la couche-2 choisie par Franklin Templeton pour le fonds on-chain
Arbitrum est une couche-2 d’Ethereum qui permet des transactions rapides et très économiques.
Dans le domaine DeFi, c’est le layer-2 avec le plus grand TVL (2,7 milliards de dollars), ce qui lui permet également de surpasser de ce point de vue des layer-1 comme Avalanche ou TON.
Derrière Arbitrum, il y a la Arbitrum Foundation, fondée en mars 2023, qui soutient et fait croître le réseau et sa communauté.
En particulier, Arbitrum One est la solution de scalabilité, initialement développée par Offchain Labs et lancée en 2021, qui offre des transactions très rapides et à des coûts très réduits avec une sécurité dérivée d’Ethereum grâce à la technologie Optimistic Rollup.
Arbitrum a aussi son propre token ARB, avec une capitalisation boursière inférieure à 2 milliards de dollars qui le place seulement à la 45e position.
Au cours de 2024, les performances du prix de ARB sont décevantes, pour l’instant, vu qu’après être passé de 1,4$ à 2,3$, il est ensuite descendu en dessous de 0,6$.
Le token a fait ses débuts sur les marchés crypto seulement l’année dernière à environ 1,3$, donc le prix actuel est moins de la moitié de celui initial, en plus d’être encore de 78% inférieur au maximum historique de janvier.
En revanche, ETH par exemple est à +18% par rapport au début de l’année, et seulement à -45% des sommets historiques de 2021.
Le panorama des layer-2
Il est désormais clair que la scalabilité d’Ethereum sera principalement obtenue grâce aux layer-2 comme Arbitrum.
Par conséquent, la grande expansion de l’écosystème Ethereum passera nécessairement aussi, et surtout, par une intégration toujours plus grande des layer-2 avec les instruments financiers traditionnels.
Même dans le domaine DeFi, la voie semble être celle-ci, bien qu’à ce jour le TVL du layer-1 d’Ethereum (près de 50 milliards de dollars) soit encore nettement supérieur à la somme de celui de tous les layer-2. En fait, le layer-1 d’Ethereum détient aujourd’hui plus de 58% de tout le TVL de la DeFi, y compris celui des autres layer-1 comme BCS ou Solana.
Le rôle des layer-2 est principalement de rendre les transactions plus rapides et moins coûteuses, ce qui est utile principalement à ceux qui en effectuent beaucoup.
Le commentaire
Le PDG et co-fondateur de Offchain Labs (le principal collaborateur de Arbitrum), Steven Goldfeder, a déclaré:
« L’engagement de Franklin Templeton pour l’innovation est en ligne avec notre mission de fournir des solutions évolutives et efficaces pour le secteur financier. Nous sommes ravis de voir Franklin Templeton rejoindre l’écosystème Arbitrum et nous avons hâte de voir l’impact transformateur que leur participation apportera à notre communauté ».
Le Head of Digital Assets di Franklin Templeton, Roger Bayston, a ajouté:
« L’expansion dans l’écosystème Arbitrum est une étape importante dans notre parcours pour renforcer nos capacités de gestion patrimoniale avec la technologie blockchain. Nous sommes enthousiastes des opportunités que ce partenariat débloquera pour notre entreprise et nos clients ».
