Au cours des dernières années, le débat sur la création d’une monnaie commune pour le BRICS a attiré l’attention, mais le Brésil, qui assumera la présidence du groupe en 2025, a décidé d’abandonner cette idée.
Plutôt que de défier directement la domination du dollar, le pays promeut des systèmes de paiement alternatifs pour faciliter le commerce entre les membres. Cependant, cette stratégie n’est pas sans risques, surtout face aux menaces de tarifs punitifs de la part des États-Unis.
Summary
Le Brésil abandonne l’idée d’une monnaie BRICS
En 2025, le Brésil assume la présidence des BRICS, le groupe économique formé par le Brésil, la Russie, l’Inde, la Chine et l’Afrique du Sud, auquel se sont récemment ajoutés des pays comme l’Arabie Saoudite, l’Iran et l’Égypte. Pendant son mandat, le Brésil a décidé de ne pas promouvoir l’adoption d’une monnaie commune pour le bloc, marquant un net revirement par rapport aux déclarations précédentes du président Luiz Inácio Lula da Silva.
Selon des sources gouvernementales, l’idée d’une monnaie unique pour le BRICS n’a jamais fait l’objet d’analyses techniques approfondies et, par conséquent, ne sera pas discutée lors du prochain sommet. Cette rencontre cruciale se tiendra à Rio de Janeiro les 6 et 7 juillet 2025 et représentera un moment stratégique pour l’avenir des relations économiques entre les pays membres.
Au centre du sommet, il n’y aura pas la création d’une monnaie commune, mais plutôt la promotion d’alternatives au dollar pour le commerce international. Le Brésil entend proposer des solutions pour réduire la dépendance à la devise américaine, en facilitant les échanges commerciaux en devises locales. Cette approche vise à rendre les transactions plus efficaces et moins vulnérables aux fluctuations du dollar sur les marchés mondiaux.
La dépendance des États-Unis et la menace des droits de douane
Encore aujourd’hui, le dollar américain domine le commerce et la finance internationale, obligeant les pays des BRICS à trouver une alternative pour réduire leur dépendance aux États-Unis et renforcer la souveraineté économique du bloc. Selon le Fonds monétaire international (FMI), environ 90 % des transactions de change impliquent le dollar, le rendant une monnaie presque incontournable pour les échanges mondiaux. De plus, 57 % des réserves de change mondiales sont détenues en dollars, confirmant son rôle prééminent dans le système financier international, bien que ce pourcentage soit en forte baisse par rapport à il y a dix ans, lorsqu’il dépassait 65 %.
Pour cette raison, toute tentative de la part des BRICS de réduire l’influence du dollar est perçue comme une menace par les États-Unis. L’ancien président et actuel candidat Donald Trump a clairement exprimé son opposition à toute initiative de dé-dollarisation, menaçant des tarifs de 100% sur les exportations des pays BRICS dans le cas où ils essaieraient de remplacer le dollar dans les échanges internationaux. Cette position agressive de la part des États-Unis reflète leur volonté de défendre la primauté du dollar et de décourager toute tentative de créer un système financier multipolaire qui pourrait en réduire l’influence.
La possibilité de lourdes taxes américaines pourrait avoir des conséquences significatives pour le bloc BRICS. Par exemple, le Brésil exporte annuellement plus de 40 milliards de dollars de produits vers les États-Unis, principalement des matières premières comme le soja, le fer et le pétrole. L’imposition de tarifs pénalisants sur ces biens pourrait avoir un impact négatif sur l’économie brésilienne et sur celles des autres membres du groupe, rendant le commerce international plus complexe.
Cependant, tous les pays BRICS ne sont pas sur la même ligne en ce qui concerne la réduction du rôle du dollar. Si la Russie, la Chine et l’Iran poussent activement pour une dé-dollarisation, l’Inde et le Brésil se montrent plus prudents, préférant se concentrer sur des systèmes de paiement alternatifs plutôt que sur l’introduction d’une monnaie unique.
Le Brésil et le développement de systèmes de paiement internationaux
Tout en renonçant à l’idée d’une monnaie commune BRICS, le Brésil travaille à développer des infrastructures financières qui puissent faciliter le commerce entre les membres du bloc sans passer par le dollar. Parmi les initiatives les plus importantes, il y a l’adoption du système de paiement instantané brésilien (Pix), et l’expansion du Système de Paiement en Monnaie Locale (SML).
Lancé en 2020, Pix a rapidement révolutionné les paiements numériques au Brésil, surpassant en popularité les espèces, les cartes de crédit et les virements bancaires. Le système a été conçu pour être facilement intégré avec d’autres méthodes de paiement internationales, ouvrant la voie à son expansion sur les marchés BRICS.
Le nouveau Président de la banque centrale brésilienne, Gabriel Galípolo, a souligné que Pix pourrait devenir un modèle pour l’interconnexion des systèmes de paiement des BRICS, réduisant les coûts de transaction et accélérant les opérations financières entre les pays membres.
Parallèlement, le Brésil utilise déjà le SML (Système de Paiement en Monnaie Locale), qui permet des transactions directes entre le Brésil, l’Argentine, l’Uruguay et le Paraguay sans avoir besoin de convertir les devises en dollars. En 2023, le commerce avec l’Argentine via le SML a atteint 5,1 milliards de reais brésiliens (environ 878 millions de dollars), un chiffre significatif mais encore marginal par rapport au total des échanges bilatéraux entre les deux pays. L’intégration du SML avec d’autres systèmes de paiement numériques pourrait rendre ces transactions plus rapides et efficaces, en encourageant leur utilisation à plus grande échelle.
L’adoption de technologies comme la blockchain et l’interconnexion des systèmes de paiement des BRICS sont d’autres solutions possibles que le Brésil envisage. L’objectif est de réduire la nécessité de passer par le système financier occidental, en simplifiant les paiements et en rendant le commerce plus indépendant des devises de réserve traditionnelles.
L’impact de la stratégie BRICS sur l’Europe
La décision du Brésil d’abandonner l’idée d’une monnaie commune BRICS, tout en continuant à promouvoir l’utilisation des devises locales dans les échanges commerciaux, pourrait avoir des conséquences également pour l’Europe. L’Union Européenne maintient, en effet, des relations économiques importantes avec les pays BRICS, avec des exportations qui en 2023 ont dépassé les 400 milliards d’euros. Chine, Inde et Brésil représentent des marchés clés pour les entreprises européennes, avec des secteurs comme l’industrie automobile, pharmaceutique et agroalimentaire particulièrement exposés.
Si le BRICS devaient accélérer le processus de dé-dollarisation, en favorisant les paiements en monnaies locales ou en introduisant de nouveaux systèmes financiers indépendants du dollar, les entreprises européennes pourraient devoir s’adapter à de nouvelles dynamiques commerciales. En particulier, les entreprises pourraient se retrouver à devoir gérer des paiements en yuans, roupies ou réals brésiliens, avec des impacts possibles sur les coûts de transaction et sur la stabilité des flux financiers.
En outre, les menaces de droits de douane américains contre les BRICS, si elles étaient mises en œuvre, pourraient provoquer des répercussions indirectes sur l’Europe. Si des pays comme le Brésil et l’Inde subissaient des restrictions à l’exportation vers les États-Unis, ils pourraient rediriger leurs exportations vers le marché européen, augmentant ainsi la concurrence pour les producteurs locaux. En même temps, une détérioration des relations entre les BRICS et les États-Unis pourrait inciter l’Europe à revoir ses stratégies commerciales, en équilibrant les relations entre l’Occident et les économies émergentes.
